5 leviers pour enfin vendre de l’épargne financière – short series

Un des défis majeurs des acteurs de l’épargne, et plus largement des acteurs de finance, est de renforcer la confiance des investisseurs vers les actifs financiers. Voire, en France, de sensibiliser davantage les épargnants à accepter qu’il n’y a pas de performance possible sans prise de risque. Plusieurs conditions semblent réunies aujourd’hui pour imaginer un… Lire la suite

Algorithmic trading is here to stay!

With the increase of market “electronification”, algorithmic trading is becoming more and more popular. As a result, the regulator has paid particular attention to this activity in the MIFID II regulation, designing a brand new set of rules. Market participants are now operating within a more rigorous and stringent framework than ever before. This profoundly changes the way this business is run in investment banks.

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Cover-story : voir grand et dévoiler le potentiel de votre organisation

Dans le prolongement de nos articles sur le Product Box et le Pré-Mortem, nous vous proposons aujourd’hui un zoom sur un nouvel « innovation game ». Cover Story est un exercice de projection et de mobilisation des équipes dont l’objectif est de travailler collectivement sur un futur idéal pour l’organisation et ainsi dévoiler son potentiel. Concrètement l’objet… Lire la suite

Investment Company Liquidity Risk Management & Reporting Modernization: How far along are you in your compliance journey?

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With legislative changes impacting Investment Companies on liquidity risk management and reporting modernization, how ready is your organization to comply with SEC 22e-4?  While the SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) issued the final ruling in Q4-2016, time is certainly running out for investment companies impacted by the regulation to comply with SEC rule 22e-4…. Lire la suite

Need to address regulatory emergency? Compliance needs to re-think itself

Under the oppressing regulatory overburdens, Compliance has become a strategic function attracting banks management’s full attention Non-compliance risk is defined as the risk of not complying with regulatory obligations applying to banking and financial activities including the prevention of money laundering, terrorism financing and relating to professional and ethics norms. Non-compliance risks takes the form… Lire la suite

Financial Security : A quadruple lock chain

As the regulatory landscape is more complex than ever, the definition and scope of Financial Security can be difficult to figure out. Why is it important? What are its practical implications for financial institutions? How do financial institutions comply with current regulatory framework? Can Regtechs help? Let us dive in. What is Financial Security? Financial… Lire la suite

The dust of MiFID II storming Investment Research has yet to settle

As MiFID II enters into force, the dust of the storm revolutionizing investment research it created has not settled yet. Buy-side companies and research providers have yet to rapidly conclude prices negotiation and contract the resulting substantial costs reductions. Moreover, in order to look beyond MiFID II’s enforcement and the required swift and timely adaptations:… Lire la suite

Opening New Horizons – 4 Themes for 2018

#1 – ‘Tech-Enabled Financial Products’ (or how to achieve ‘frictionless’ client experience) We believe the journey to a ‘frictionless’ client experience is far from over. More and more banks pitch themselves as ‘Tech companies with a banking license’ (ING CEO Ralph Hamers – August 2017, DNB CEO Rune Bjerke – March 2017) or more simply… Lire la suite

RegTech: it’s a kind of magic?

« RegTech will be 2018 priority”, “RegTech is the solution”, “We should have a team dedicated to RegTech”… Here are the statements we have been hearing on and on in the financial industry. Buzzword? Reality? What are the main unbiased highlights on this industry as of January 2018? Thanks to our extensive research of over 230 RegTech solutions… Lire la suite

Innovation idea: in a challenging environment of low interest rates, how to reinvent the way people save and invest their money?

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In a low interest rate environment, clients need more than ever some help to optimize their short to long term saving strategy. An opportunity for retail banking is to develop a digital money manager service to support its clients, increase its margins on investment products, gain market shares on investment management and get to know better its clients.

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L’automatisation robotisée des processus pour révolutionner l’assurance ?

La montée en exigence des assurés, notamment vis-à-vis du caractère moderne et digital de la relation client ainsi que de la qualité de service, font de l’assurance un secteur qui est aujourd’hui en pleine transformation structurelle et de plus en plus concurrentiel. Afin de s’adapter à cette tendance, l’assurance s’est engagée dans une phase de… Lire la suite

Asset Management : retour vers le futur !

A quoi ressemblera le début de journée d’un gérant d’actifs dans quelques années ? Au réveil  des informations sélectionnées pour lui par un algorithme (actualité liée au marché en semaine, et à ses centres d’intérêt le week-end) lui proposent une liste de tâches. Arrivé (en voiture partagée et autonome!) en morning meeting, il discute avec… Lire la suite

How Trading Venues can help financial institutions in their transformation?

Since the 2007 Financial Crisis, Financial Institutions, more especially Investments Banks and Asset Managers, are leading a complete transformation of their business model. This is a deep organizational and cultural shift, leading to a slow and in most case painful evolution of Industry’s characteristics. We can sum up the ongoing transformation by the table below:… Lire la suite

Mi-Homme Mi-Robo : la nouvelle expérience client !

Les robo advisors sont le secteur des fintech les plus en vogues. Ces plateformes de conseils financiers automatisés basés sur la technologie proposent aux épargnants de gérer leurs portefeuilles à des coûts réduits avec une promesse d’optimisation de leur épargne financière. Il s’agit pour ces acteurs de se différencier des banques traditionnelles grâce à une… Lire la suite

Réussir enfin son analyse de risque avec un « pré-mortem »

Trop souvent, nous regardons en arrière sur des projets qui ont finalement mal tourné et nous nous demandons : «Que s’est-il s’est passé? Pourquoi ce projet est un échec ?» Alors, nous nous réunissons, nous faisons un post-mortem et essayons de rassembler les éléments qui expliqueront pourquoi et comment nous avons échoué. Mais c’est malheureusement trop tard pour… Lire la suite

Machine Learning, algorithmes et Big Data : quels enjeux pour les banques ?

Le Machine Learning, ou apprentissage automatique est une discipline à la croisée : du Big Data, désignant un volume de données tellement massif à gérer qu’il représente un défi pour les outils de traitement traditionnels ; de l’intelligence artificielle, discipline cherchant à résoudre des problèmes logiques complexes en « imitant » le système cognitif humain. A travers des… Lire la suite

Directive sur la distribution d’assurances : quels impacts pour la distribution de produits d’assurance-vie ?

DDA CONFIRME LES ORIENTATIONS PRISES PAR MIFID II ET PRIIPs La Directive sur le Distribution d’Assurances (DDA) confirme les orientations de MiFID II et PRIIPs sur l’ensemble des sujets liés à la distribution de produits d’assurance-vie et a pour objectifs de : Renforcer la protection des investisseurs, notamment au niveau du conseil en investissement. Fournir une… Lire la suite

Directive sur la Distribution d’Assurances : les impacts sur le secteur de l’assurance non-vie

La nouvelle Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) vise un renforcement de la protection des souscripteurs d’assurance avec un élargissement du périmètre d’application à la quasi-totalité des acteurs de la chaîne de distribution et des produits d’assurance. La présente publication se focalise sur les principaux impacts que va générer la Directive sur le secteur de… Lire la suite

Directive sur la Distribution d’Assurances : un an pour transformer en profondeur la distribution des produits d’assurance

La nouvelle Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) vise un renforcement de la protection des souscripteurs d’assurance avec un élargissement du périmètre d’application à la quasi-totalité des acteurs de la chaîne de distribution et des produits d’assurance. ORIGINE Cette Directive a d’abord été connue sous l’acronyme DIA2 (2ème Directive sur l’Intermédiation en Assurance) jusqu’à l’accord… Lire la suite

What Robots can mean for Financial Services?

According to Gartner “one in three jobs will be converted to software, robots and smart machines by 2025”. Based on our own research and analysis, we estimate that ultimately 15 to 20% of the workload performed by Investment Banks operations could be transferred to Robots or Virtual Assistants. Robotic Process Automation (RPA) is a step… Lire la suite